Pencucian Uang Dan PML

• Apa definisi pencucian uang?

  Mengubah dana ilegal menjadi sah
• Urutkan tiga tahap dalam proses pencucian uang:

  1️⃣ Penempatan

  2️⃣ Pelapisan

  3️⃣ Integrasi
• Cocokkan tahap pencucian uang dengan deskripsinya:

  Penempatan ↔️ Memasukkan dana ilegal ke sistem keuangan

  Pelapisan ↔️ Menyamarkan asal dana melalui transaksi kompleks

  Integrasi ↔️ Menggunakan dana dalam kegiatan ekonomi sah
• Apa tujuan utama tahap pelapisan dalam pencucian uang?

  Menyamarkan asal dana
• Cocokkan jenis Professional Money Laundering (PML) dengan contohnya:

  Individual PML ↔️ Akuntan yang membantu menyamarkan dana klien

  PMLO ↔️ Organisasi yang menyediakan layanan pencucian uang terorganisir

  PMLN ↔️ Jaringan yang menggunakan teknologi untuk mencuci uang lintas negara
• Mengapa pelaku Professional Money Laundering (PML) dibayar berdasarkan kompleksitas transaksi?

  Karena risiko dan kesulitan